Valeurs + Patrimoine
Protection financière dans le temps
Nous pensons ensemble à la protection financière de la famille.
Protection financière dans le temps
L’assurance permet toujours d’anticiper les effets du vieillissement : retraite, invalidité, dépendance.
Retraite
L’allongement de la durée de vie met à mal le système actuel de retraite par répartition et les réformes qu’appelle son maintien ont toutes pour objet d’en réduire les prestations ou de retarder la date de jouissance. Voire les deux…
Il existe des placements qui permettent d’anticiper la perte de revenus induits par le passage à la retraite du souscripteur.
Capitalisation
On peut s’interroger sur les points communs et les différences entre contrat d’assurance-vie et contrat de capitalisation.
Le principal avantage de ce dernier est qu’il conserve une antériorité fiscale intéressante puisqu’il n’est pas dénoué par le décès de son titulaire.
À l’opposé, contrairement à l’assurance-vie, il entre en ligne de compte dans le calcul des droits de succession.
Il faut donc garantir, outre son décès ou l’invalidité totale, la nécessaire réorganisation de l’entreprise voire la protection de son image.
VALEURS + Patrimoine est à votre service pour rechercher la meilleure garantie contre la perte de CA, et le nécessaire retournement de vos activités en vous aidant à définir le capital à assurer.
(pour l’homme-clé : voir cette information de MMA)
C’est ici qu’un besoin d’accompagnement est indispensable et Jean-Marie Linard met sa longue expérience multispécialiste à votre service pour vous accompagner dans vos choix de prévoyance et les options possibles.
Mais il est important aussi, dans le cas d’une entreprise familiale, de protéger les héritiers du chef d’entreprise.